Datenplattform msg.ORRP – integrierte und transparente Sicht auf die Daten
Transparente und nachvollziehbare Daten stellen für Banken die Grundlage für fundierte Analysen und Auswertungen dar. Im Beitrag werden die Herausforderungen an einen Datenhalt aufgezeigt und wie die wachsende Komplexität im Risikomanagement, Meldewesen und Controlling mit der Datenplattform msg.ORRP bewältigt werden kann.
Für die Backoffice-Aufgaben im Banking sind transparente und nachvollziehbare Daten der zentrale Baustein für alle weiteren Analysen und Auswertungen. Die verschiedenen Themengebiete wie Meldewesen, Risikomanagement oder Controlling haben alle die Grundvoraussetzung, dass die zugehörigen Analysen eine konsistente und gleichzeitig fachlich korrekte Abbildung aller Aktiv-/ Passiv- und außerbilanziellen Geschäfte erfordern.
Zentrale Herausforderungen für eine Datenplattform
Grundsätzlich kann zwischen Basisanforderungen an einen Datenhaushalt und speziellen und komplexen Zusatzanforderungen je nach Datenverwendung oder Fachprozess (z.B. Risikoanalysen zur Zins- oder Liquiditätssteuerung oder regulatorische Meldungen wie FinRep, IRRBB oder LCR/NSFR) unterschieden werden:
Basisanforderungen:
- Konsistenter Datenhaushalt für die verschiedenen Themengebiete wie Risikomanagement oder Meldewesen
- Nachvollziehbarkeit der Datenflüsse via Data-Lineage
- Zentrale Datenkorrekturmöglichkeiten, so dass Datenkorrekturen übergreifend konsistent umgesetzt werden können.
Komplexe Zusatzanforderungen:
- Je nach Sicht müssen aus gemeinsamen Basisdaten verschiedene Spezialinformationen zur Verfügung gestellt werden (z.B. unterschiedliche Cashflow-Sichten für Zinsrisikoberichte und Liquiditätsberichte).
- Je nach Auswertung müssen neben Bestandsgeschäften auch Plangeschäfte berücksichtigt werden. Eine einheitliche Sicht auf Planannahmen und Plangeschäfte je Szenario muss hergestellt werden.
- Alle Auswertungen müssen übergreifend zu konsistenten Gesamtszenarien und Gesamtauswertungen zusammenführbar sein.
Komplexität beherrschbar machen
Mit der neuen Datenplattform msg.ORRP werden sowohl die Basis- als auch Zusatzanforderungen erfüllt. Um diese hohe Komplexität zu beherrschen, sind in die Entwicklung der Plattform sowohl sehr hohe Fachexpertise als auch sehr hohe IT-Expertise eingeflossen, so dass die Endanwender komfortabel auf einer transparenten Datenbasis ihre Fachprozesse ausführen können.
Einen Eindruck über die zukünftige Komplexität und Themenvielfalt gibt die folgende Grafik:
Abbildung 1: Exemplarische Darstellung der Themenvielfalt im Kontext Meldewesen, Banksteuerung und Risikomanagement
Zentral in msg.ORRP ist eine 3-Schichtigkeit des Systems, so dass alle Datenbestände und Simulationen transparent nachvollziehbar sind:
1. Datenbereitstellung und Datenanalyse:
Alle Daten werden zentral in der Datenplattform den Fachprozessen zur Verfügung gestellt. Mit einem Databrowser können die Daten analysiert werden. Diese werden als Berichte bereitgestellt.
Mittels Berichtskonfigurationen („Was soll dargestellt werden?“) und Berichtsansichten („Wie soll es dargestellt werden?“) können diese individuell definiert werden. So ist es etwa möglich Drilldown-Ebenen, Kennzahlenauswahl und Aggregationsregeln flexibel zusammenzustellen.
Abbildung 2: Definition von Datenberichten zur Datenanalyse und Validierung
Die moderne Datenhaltung in msg.ORRP und der zugehörige Datenzugriff sind für einen performanten Drill-Down optimiert. Komfortable Drill-Downs bis auf Einzelgeschäftsebene sind flexibel und performant darstellbar.
Abbildung 3: Anzeige der Bestandsübersicht zur Datenvalidierung
2. Durchführung von Simulationen und Analysen:
Alle Fachprozesse können anschließend unabhängig oder simultan aufgerufen werden und für unterschiedliche Auswertungen genutzt werden. So können z.B. integrierte Gesamtbankszenarien berechnet werden, bei denen für alle Risikoarten die gleichen Szenarioannahmen zugrunde liegen (z.B. Zinsentwicklung, Ausfallratenentwicklung). Ebenso können komplexe Berichte und Meldungen wie z.B. die IRRBB-Meldung, die Daten aus mehreren Simulationen und Auswertungen benötigen, standardmäßig per Batchroutine/Regelsimulation erzeugt werden.
3. Kompaktes Reporting der Ergebnisse:
Die Plattform unterstützt flexibel die Zusammenführung unterschiedlicher Auswertungen, Simulationen und Fachprozesse. Deshalb können in kompakten Reports – mit Fokus auf die zentralen KPIs – komplexe Sachverhalte einfach und transparent dem Management dargestellt werden. Die Erstellung der Reports kann flexibel und komfortabel in den institutsindividuellen Reportingtools (z.B. PowerBI, SAP SAC, TABLEAU) erfolgen. Die folgende Grafik zeigt, wie aus verschiedenen Risikosimulationen die für das Institut wesentlichen KPIs kompakt dargestellt werden können.
Abbildung 4: Kompakte Zusammenführung der verschiedenen Simulations- und Auswertungsergebnisse im Reporting
msg.ORRP ermöglicht es somit, hochkomplexe Simulationen und Meldungen komfortabel und transparent zu erzeugen. Durch die vielfältigen Möglichkeiten von vordefinierten Berichten und Regelsimulationen können auch Stellvertreter in den Fachbereichen relativ einfach die Ergebnisse analysieren und validieren – ohne dass hohe Einarbeitungsaufwände in den Fachabteilungen entstehen.
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